出口買方信貸流程
出口買方信貸流程
出口買方信貸是指國家為支持本國產品出口，通過采取提供保險、融資或利息補貼等方式，鼓勵本國金融機構向進口國政府、銀行或進口商提供的優(yōu)惠貸款，主要用于國外進口商購買本國的船舶、飛機、電站、汽車等成套設備以及其他機電產品。下面學習啦小編就為大家解開出口買方信貸流程，希望能幫到你。
出口買方信貸流程
1. 客戶直接或通過我行(即擬提供出口買方信貸的銀行)向中國出口信用保險公司提交保險申請，并獲得信保公司的支持意向函和我行的融資意向函。
2. 客戶按照中國出口信用保險公司的要求簽訂商務合同或工程承包合同。中標后向我行提交委托我行為貸款行的委托函，并提交有關項目情況的報告，我行進行項目審查。
3. 將簽署的商務合同提交中國出口信用保險公司審批，同時提交我行審查。
4. 商務合同獲得中國信用保險公司批準和我行審查通過后，我行與國外進口商或其銀行簽訂出口買方信貸協(xié)議，然后與中國出口信用保險公司簽訂保險協(xié)議。
5. 貸款協(xié)議為商務合同或工程承包合同提供融資。
出口買方信貸貸款條件
1、商務合同項下進口方應支付15%的預付款。
2、貸款金額最高不超過商務合同價的80-85%。
3、借款人需向保險公司投保出口信用險。
4、按貸款人的要求簽訂貸款協(xié)議。
5、由借款國的中央銀行或財政部出具貸款擔保。
6、根據商務合同的期限確定支款期限。
7、商務合同符合雙方政府的有關規(guī)定，并取得了雙方政府的有關批準。
8、貸款貨幣為美元。
9、商務合同的金額不低于100萬美元。
10、商務合同項下的出口結算應在我行進行。
11、商務合同應先于貸款協(xié)議生效。
出口買方信貸的做法
貸款金額
成套設備及其它機電產品的貸款金額不超過商務合同總價的85%，船舶不超過商務合同總價的80%。貸款金額中可包括適當比例的技術服務費、當地費用和第三國采購費用。
利 率
出口買方信貸的利率本著優(yōu)惠的原則，參考經濟合作發(fā)展組織每月公布一次的商業(yè)參考利率(CIRR)來確定。中國銀行通常采用貸款協(xié)議簽署當月的商業(yè)參考利率。該利率為固定利率。 在某些情況下，中國銀行也采用浮動利率。
期 限
中國銀行出口買方信貸辦法規(guī)定，貸款期限的上限是自貸款協(xié)議簽訂之日起至還清貸款本息之日止，一般不超過十年。
費 用
中國銀行出口買方信貸項下的費用主要有兩項:
1、承擔費:該費用自貸款協(xié)議簽署之日至貸款全部支完為止，按貸款未支用余額計收，每半年支付一次。
2、管理費:該費用按貸款金額一次性收取，一般在貸款協(xié)議簽署之后三十天之內支付。
3、根據商務合同和貸款條件的不同，貸款人有時也要求借款人或出口方支付出口信貸項下的律師費和差旅費。
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1.買方信貸流程
3.出口買方信貸風險
5.出口信貸的特點