金融理財產品營銷策劃

　　本次策劃主要針國信證券金理財產品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經濟效益，下面學習啦小編給大家分享金融理財產品營銷策，歡迎參閱。

　　金融理財產品營銷策劃1

　　一、策劃目的：

　　擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業內部文化及品牌形象，發展潛在客戶。

　　我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業人員的專業性水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。

　　二、營銷環境分析：

　　(一)、宏觀環境分析：

　　1、中國資本市場已經告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代;隨著法律法規的不斷完善，監管力量的加強，為證券公司的運作創造出良好的外部環境并推動集合資產管理計劃業的迅速發展。環境的變化帶來競爭的激烈化 ，同行的競爭也越來越激烈，總體上說是機遇與挑戰并存。

　　2、隨著投資人越來越多，投資規模也日益擴大，對市場的影響也日益重要，集合資產投資逐漸成為證券市場中不可忽視的重要的機構投資選擇。機構投資者是證券市場的穩定器，發展機構投資者正是我國目前的政策選擇。

　　3、金理財投資是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立賬戶。

　　4、理財產品的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。金理財不同與以往的理財產品，是國信證券公司專家圖那對通過的市場的研究而精心設計的動態理財計劃。

　　5、面對加入世貿組織后的競爭格局，證券公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術經驗，推動理財產品與運營的創新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎。作為國內舉足輕重的理財產品代銷機構--國信證券，選擇證券投資集合資產投資已是大勢所趨。

　　②金理財風險小于股票

　　股票可能連續跌停，想賣都賣不掉，而金理財不是單純的買一只股票 債券，國信證券通過自下而上精選個股，同時對宏觀形勢、行業趨勢、公司質量、風險因素等深入分析，對資產配置進行動態調整，突顯投資的原則性與靈活性，力求創造持續穩定回報。所以一只股票跌得再多，也不會對投資者造成滅頂之災。

　　由于發行公司的經營效益有很大的不確定性，而且股票的市場價格波動也比較劇烈，所以股票投資的風險更高。只是那些資金較多、有時間做研究分析，并能及時取得相關信息的人才有較大的勝算。

　　相比之下，金理財由專家進行理財，采取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風險，收益相對股票比較穩定，而且金理財的變現也相對容易。對于大多數的中小投資者而言，通過購買金理財委托專家操作是比較好的投資股票的方式。

　　(3)、與債券相比的投資優勢

　　現在最常見的債券品種就是國券，由于國家保證還本付息，比較安全，從銀行網點買賣國債的手續比較簡便，變現比較容易，利息收益也不用繳稅。一般來說，債券投資收益相對穩定，但與金理財相比，收益還是低的。金理財的投資對象包括股票和債券等，收益率一般高于國債，而且由于進行了比較充足的分散投資，可以在一定程度上降低風險。

　　另外，債券還有一個很明顯的缺點是，目前在銀行銷售的債券規模較少，不能滿足居民投資的需要;升息過程中固定收益的國債由貶值風險;另外提前兌付要損失不少利息。此外，投資者投資的主動操作余地不大，收益率也比較低。

　　(4)、與外匯相比的投資優勢

　　按國家有關政策規定，只能進行實盤外匯買賣，還不能進行虛盤買賣。目前部分銀行在北京、上海、廣州等地已開展了個人外匯買賣業務，投資者可以按其報價買賣外匯，從中賺取買賣的差價。但金理財與相比，外匯買賣的一些特點決定了它不及金理財的普及度高：一是只有持有外匯的投資者才能進行交易;二是辦理的城市及銀行網點還不夠多;三是對專業知識要求高，需要花較多的時間進行研究。大多數不僅沒事時間外匯行情，甚至連外匯趨勢分析沒有時間考慮。對于這類投資者而言，如果想找個投資的輕松途徑，那么還是投資金理財來得省

　　(5)、與貴金屬、收藏品等投資品種相比的投資優勢

　　金銀及其他貴金屬的供給有限，而需求存在上漲趨勢，因此在較少時期內可以保值，但這些金屬價格波動很大，而且不像金理財那樣，會產生差價收入和紅利收益。

　　因為貴金屬的價格一般隨著生活費用的增長而增加，許多人認為擁有這種資產可以更好地克服通貨膨脹。事實上通貨膨脹時期貴金屬的價格并不一定能夠同步上漲。

　　擁有收藏品(例如郵票、錢幣、藝術品和古董)的主要收益在于從收藏品中獲得樂趣，很少有投資者將收藏品投資等同于現金、債券或股票。缺點是它需要很強的興趣和專業知識，此外，即使收藏品價值很高，您也往往難以找到買主去兌現它的價值。

　　金理財作為一種相對長期的投資工具，可以通過廣泛投資于股票、債券等工具，獲得較高的收益，而且投資的分散也使風險降低。

　　不僅如此，金理財投資是一種委托專家理財的形式，不需要很多的專業知識和時間，而且起點投資金額不同，適合不同的投資者。不像房地產、實業投資和部分收藏品等一般需要大筆資金才能投資。

　　金融理財產品營銷策劃2

　　(1)、周期較長 一般投資集合資產管理不象投資股票那樣一天會上漲很多，但是比基金要快，操作上也不能指望快進快出，它是一個長期投資的品種，一般集合資產管理公司對于投資的品種要進行充分的調研后進行行業的選擇然后進行資金投入，并且是一種組合投資，只有耐心的等待才會獲得穩健的收益，也就是投資集合資產管理產品需要更大的耐心，而不應頻繁的操作。

　　(2)、較大額的贖回風險

　　券商理財產品都有贖回風險，所以我們都會留有一部分現金來應對這個風險，所有的合約式的投資方式都有贖回風險。投資市場有時跟風思想非常嚴重，當市場下跌時，一些投資者心理影響非常之大。有時會盲目的跟風操作，這時對

　　集合理財產品也會產生比較大的贖回，如果這種情況發生的比較統一，那就會出現發行開放式的擠兌現象，這樣可能造成無法正常的贖回，當你可以辦理贖回時，你的帳面已經下跌很多了，同時這種情況出現也會打亂基金投資所預想的布局，也就不能保證預期收益。 (3)、贏利不及股票快

　　在有大行情的市場時，例如97年九月以來的市場出現過一博火爆的行情，如果你選擇了好的股票，上漲的幅度可能達到翻十倍，而這在投資金理財產品是不可能的。但是會比普通的基金 債券要高一些。 (4)、下跌的市場，金理財也一樣跌

　　買金理財比買股票投資風險小一點，但在熊市里面，金理財也會同樣的下跌，并且跌也不會很小，所以千萬不要認為投資基金沒有風險。我們在投資金理財時為自己做足承擔風險的精神準備是必須的，并做一番研究，確定自己可以承受多大的風險，來投資與之相應的金理財產品。值得一提的是，風險與收益是成正比例的，高風險往往蘊涵著高收益，高收益背后往往隱藏著高風險。

　　4、機會： 眼下，券商理財產品正“萌”。資料顯示，2011年券商發行理財產品的數量和規模呈快速“雙升”態勢，今年以來規模有望超1500億，集合理財產品數量也已多達216只之巨，已經成為投資重要選擇。