金融行業(yè)怎么找客戶

時(shí)間：2024-01-24 12:44:19 自暢20由分享

目前國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)，對(duì)金融人才的需求很大，而金融行業(yè)是哪個(gè)行業(yè)掙錢，便會(huì)選擇哪個(gè)行業(yè)，那么你知道金融行業(yè)怎么找客戶嗎?小編就給大家解答一下，希望對(duì)大家有所幫助，歡迎閱讀!

一、金融行業(yè)怎么找客戶

01.全方位的自我展示平臺(tái)，建立與客戶的信任

金融業(yè)務(wù)想要獲取客戶，首先必須向目標(biāo)人群展示業(yè)務(wù)，展示自己的核心產(chǎn)品;其次，通過(guò)可視化工具與客戶建立連接，獲得信任;最后，挖掘客戶需求，解決客戶問(wèn)題，達(dá)成簽單目標(biāo)。

炫銷寶提供智能名片、創(chuàng)建自有商城等功能，而且，只要客戶有點(diǎn)擊，他們的基本信息就能被獲取。不僅如此，系統(tǒng)還通過(guò)數(shù)據(jù)進(jìn)行用戶細(xì)分，將用戶標(biāo)簽化，為用戶畫像，區(qū)分出潛在用戶群體，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷及個(gè)性化推薦。

對(duì)于金融從業(yè)人員來(lái)說(shuō)，炫銷寶消除了信息不對(duì)稱問(wèn)題，極大地增強(qiáng)了客戶的信任感，也提升了信貸和理財(cái)?shù)某晒β省?/p>

02. 了解客戶需求，優(yōu)質(zhì)訂單不錯(cuò)過(guò)

用戶只要點(diǎn)開(kāi)炫銷寶人工智能名片，他的聯(lián)系方式、行為軌跡、互動(dòng)狀況等信息都會(huì)"記錄在案"，并會(huì)實(shí)時(shí)推送給業(yè)務(wù)員，系統(tǒng)會(huì)通過(guò)人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)對(duì)用戶的行為進(jìn)行預(yù)測(cè)，并分析出簽單意向高的用戶，方便業(yè)務(wù)員有針對(duì)性的快速跟進(jìn)和維護(hù)。

03.更高效的管理平臺(tái)，提升業(yè)務(wù)員的積極性

目前很多小型金融公司對(duì)業(yè)務(wù)員缺乏科學(xué)有效的管理，首先，每個(gè)業(yè)務(wù)員在維護(hù)多少客戶、每個(gè)客戶發(fā)展到了哪個(gè)階段，管理者并不清楚;其次，對(duì)客戶缺乏畫像，無(wú)法科學(xué)及時(shí)的調(diào)整營(yíng)銷策略;再次，一旦業(yè)務(wù)員離職，客戶往往也隨之就流失。而炫銷寶憑借強(qiáng)大的一鍵交接功能，有效的解決了這些問(wèn)題。

公司管理者可通過(guò)炫銷寶后臺(tái)查看客戶總數(shù)、跟進(jìn)總數(shù)、瀏覽總數(shù)、轉(zhuǎn)發(fā)總數(shù)、保存總數(shù)、點(diǎn)贊總數(shù)、咨詢總數(shù)等信息，同時(shí)也可更直觀查看客戶漏斗、銷售漏斗、小程序流量以及銷售的業(yè)績(jī)排名，全面掌握簽單進(jìn)程及銷售情況。

二、金融行業(yè)找客戶的方法

(1)實(shí)時(shí)營(yíng)銷。實(shí)時(shí)營(yíng)銷是根據(jù)客戶的實(shí)時(shí)狀態(tài)來(lái)進(jìn)行營(yíng)銷，比如客戶當(dāng)時(shí)的所在地、客戶最近一次消費(fèi)等信息來(lái)有針對(duì)地進(jìn)行營(yíng)銷(某客戶采用信用卡采購(gòu)孕婦用品，可以通過(guò)建模推測(cè)懷孕的概率并推薦孕婦類喜歡的業(yè)務(wù));或者將改變生活狀態(tài)的事件(換工作、改變婚姻狀況、置居等)視為營(yíng)銷機(jī)會(huì);

(2)交叉營(yíng)銷。即不同業(yè)務(wù)或產(chǎn)品的交叉推薦，如招商銀行可以根據(jù)客戶交易記錄分析，有效地識(shí)別小微企業(yè)客戶，然后用遠(yuǎn)程銀行來(lái)實(shí)施交叉銷售;

(3)個(gè)性化推薦。銀行可以根據(jù)客戶的喜歡進(jìn)行服務(wù)或者銀行產(chǎn)品的個(gè)性化推薦，如根據(jù)客戶的年齡、資產(chǎn)規(guī)模、理財(cái)偏好等，對(duì)客戶群進(jìn)行精準(zhǔn)定位，分析出其潛在金融服務(wù)需求，進(jìn)而有針對(duì)性的營(yíng)銷推廣;

(4)客戶生命周期管理。客戶生命周期管理包括新客戶獲取、客戶防流失和客戶贏回等。如招商銀行通過(guò)構(gòu)建客戶流失預(yù)警模型，對(duì)流失率等級(jí)前20%的客戶發(fā)售高收益理財(cái)產(chǎn)品予以挽留，使得金卡和金葵花卡客戶流失率分別降低了15個(gè)和7個(gè)百分點(diǎn)。

在風(fēng)險(xiǎn)管理和控制方面包括中小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和欺詐交易識(shí)別等手段。中小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。銀行可通過(guò)企業(yè)的產(chǎn)、流通、銷售、財(cái)務(wù)等相關(guān)信息結(jié)合大數(shù)據(jù)挖掘方法進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分析，量化企業(yè)的信用額度，更有效的開(kāi)展中小企業(yè)貸款。

通過(guò)大數(shù)據(jù)，銀行可以監(jiān)控不同市場(chǎng)推廣渠道尤其是網(wǎng)絡(luò)渠道推廣的質(zhì)量，從而進(jìn)行合作渠道的調(diào)整和優(yōu)化。同時(shí)，也可以分析哪些渠道更適合推廣哪類銀行產(chǎn)品或者服務(wù)，從而進(jìn)行渠道推廣策略的優(yōu)化。銀行可以將客戶行為轉(zhuǎn)化為信息流，并從中分析客戶的個(gè)性特征和風(fēng)險(xiǎn)偏好，更深層次地理解客戶的習(xí)慣，智能化分析和預(yù)測(cè)客戶需求，從而進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)優(yōu)化。如興業(yè)銀行目前對(duì)大數(shù)據(jù)進(jìn)行初步分析，通過(guò)對(duì)還款數(shù)據(jù)挖掘比較區(qū)分優(yōu)質(zhì)客戶，根據(jù)客戶還款數(shù)額的差別，提供差異化的金融產(chǎn)品和服務(wù)方式。及銀行產(chǎn)品和服務(wù)的負(fù)面信息，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理問(wèn)題;對(duì)于正面信息，可以加以總結(jié)并繼續(xù)強(qiáng)化。同時(shí)，銀行也可以抓取同行業(yè)的銀行正負(fù)面信息，及時(shí)了解同行做的好的方面，以作為自身業(yè)務(wù)優(yōu)化的借鑒。