如何打理自己的基金賬戶
如何打理自己的基金賬戶
你是如何打理你的基金賬戶?打理自己的基金賬戶有什么方法?下面學習啦小編來告訴大家。
打理基金賬戶的方法一，基金投資最需梳理的是投資者的收入及使用狀況。
投資者的收入是理財的基礎，而理財是為了讓收入更好地滿足自己的需要。基金投資作為一種理財手段需要圍繞著投資者的收入狀況來展開。對高收入者來說，基金投資通常可以以增值為目的，往往能夠接受較高風險，而對于僅有些許剩余的一般收入者，基金投資通常是以保值為目的。此外，考慮到當期消費與未來安排的收入計劃，也將影響到基金投資的策略。因此，在打理自己的基金賬戶之前很有必要先梳理一下自己的收入狀況與支出計劃，形成正確的投資思路。
打理基金賬戶的方法二，在理清基金投資思路之后，基金投資者要了解一下目前賬戶中已有的基金品種以及基本情況。
不同的基金品種通常具有不同的投資范圍和目的，這往往決定了相應的投資風險程度。例如股票型基金往往比債券型基金風險大，而積極成長型股票基金的風險又大于收入型股票基金等等。同時要了解基金的相應管理人和基金經理，這方面的信息同樣關系到基金所可能隱藏的風險。
打理基金賬戶的方法三，要對賬戶中具有相同風險特征的基金進行歸類。
由于前期認購基金時不是太注意，投資者往往投資了多只具有相同風險性質和投資風格的基金，從而沒有保證分散投資的獨立性、有效性，一旦遇到市場調整，往往是一榮俱榮，一損俱損，起不到降低風險的投資初衷。
打理基金賬戶的方法四，在歸類的基礎上，調整基金組合，將資金轉向優質基金，盡量使基金組合不相關。
對具有類似風險屬性的基金，應該果斷地進行相應調整，將業績較差的基金更換成績優基金，而不要等反彈再調倉。同時在投資組合中要不同類型的基金相互搭配，例如股票型基金與債券型基金搭配，保本型與貨幣型基金搭配等等，按照風險承受力和投資偏好，進行不同風格和類型的基金組合，從而讓投資更為有效。
打理基金賬戶的方法五，基金投資應該遵循長期投資的理念
在合理安排好現有基金賬戶的條件下，投資者要做到的就是長期持有。只有市場環境、基金業績以及自己的收入安排發生重大變化的情況下，才需要在咨詢專家之后重新安排基金賬戶，而不應該過分關注基金凈值在短期內的波動。
打理基金賬戶的方法六，根據不同的市場環境，將基金賬戶中基金份額與所留存資金的比例進行合理分配。
之所以進行基金份額和現金的比例分配，主要是考慮到在不同市場環境下的基金投資機會。諸如在牛市行情下，投資者應當增加基金份額而減少現金的比例，從而提高基金賬戶的總體收益水平。需要提醒的是，投資基金關鍵在于專家理財，因此，投資者本身不應過于注重入市時機以及按市場行情動態調整賬戶，而應關注基金長期績效。
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