境外匯款政策
境外匯款政策
我國的留學生越來越多，而境外匯款的也越來越普遍。下面是學習啦小編整理的一些關于境外匯款政策的相關資料。供你參考。
境外匯款政策內容
一、自2016年1月1日起，個人外匯業務監測系統在全國上線運行，個人結售匯管理信息系統同時停止使用。具有結售匯業務經營資格的銀行(以下簡稱銀行)，應通過個人外匯業務監測系統辦理個人結匯、購匯等個人外匯業務，及時、準確、完整地報送相關業務數據信息。
二、個人在辦理外匯業務時，應當遵守個人外匯管理有關規定，不得以分拆等方式規避額度及真實性管理。國家外匯管理局及其分支局(以下簡稱外匯局)對規避額度及真實性管理的個人實施“關注名單”管理。
(一)外匯局對出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的個人，通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》予以風險提示。若上述個人再次出現出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的行為，外匯局將其列入“關注名單”管理。
(二)外匯局對以借用他人額度等方式規避額度及真實性管理的個人，列入“關注名單”管理，并通過銀行以《個人外匯業務“關注名單”告知書》予以告知。
(三)“關注名單”內個人的關注期限為列入“關注名單”的當年及之后連續2年。在關注期限內，“關注名單”內個人辦理個人結售匯業務，應憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理。銀行應當按照真實性審核原則，嚴格審核相關證明材料。
三、銀行應配合外匯局對規避額度及真實性管理的個人及相關機構的核查，并在個人外匯業務監測系統推送相關信息之日起的20天內，反饋個人結匯資金去向、購匯資金來源及外匯局要求的其他信息。
境外匯款相關政策規定
(1) 5個以上不同個人，同日、隔日或連續多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構;
(2) 個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔;
(3) 同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬等情況。
將被界定為個人分拆結售匯行為，也就是俗稱的“螞蟻搬家”一律進入黑名單，違規者將被剝奪兩年合計10萬美元的換匯額度。
境外匯款對方沒有收到匯款款項的處理方法
如果收款人沒有及時收到您的匯款，您可攜帶本人身份證、匯款回單、收費單到原匯出柜臺辦理查詢手續，銀行將在第一時間為您查詢。
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