外匯保證金計算盈虧

　　外匯保證金交易采用杠桿原理，交易者能利用資金放大的特點，通過正確的交易方法迅速積累自己的財富。那么，外匯保證金交易是如何計算盈虧的?以下是學習啦小編分享給大家的關于外匯保證金計算盈虧的資料，一起來看看吧!

　　外匯保證金計算盈虧，舉例說明：

　　比如投資人想在歐元兌美元某位置買入N手歐元，如果他簽約滿金寶倍數是20倍，他動用的保證金的計算方法就是：

　　保證金=N×每手和約金額乘以或除以開倉價格(當時的匯率)×5%，具體來講，某人想在歐元兌美元1.4500位置買入5手歐元則所動用的保證金為：

　　5×10000(歐元)×1.4500×5%=3625(美元)

　　如果在隨后的一段時間內歐元兌美元上漲到1.4600，那么，該參賽者的獲利便是：

　　獲利=5×10000(歐元)×(1.4600-1.4500)=500(美元)

　　以獲利比例看如果采用實盤交易的方式交易者用72500美元以1.45買入歐元，待其漲到漲到1.46時拋出可獲利500元，即0.69%，而保證金的交易方式的獲利為500÷3625×100%=13.79%。

　　在實際的操作過程中，買入一個幣種后可能當天不能獲利，如果在第二天凌晨2點之前沒有平倉的話，就要對其交易賬戶中的貨幣計算利息收入或支出，利率根據國際銀行間拆借利率(360天起)為準。

　　雖然同樣的波動“滿金寶”獲利要遠遠超過實盤買賣，但與高收益相伴的無意是高風險，如果投資人入市點位稍有偏差就可能帶來巨大的損失，所以，保證金交易中交易者首先考慮的應是風險，特別對于新手來講獲利是其次的事。

　　外匯保證金交易如何做好資金管理?

　　做保證金外匯交易以來，見過不少朋友暴倉的，究其原因，一部分是分析功力不夠，一部分是心態不好，更多的，是沒有好好管好自己的錢，雖然成天將資金管理掛在嘴邊，可是真正做單來，卻毫無頭緒，經常是做完了才后悔，通常這個時候已經晚了。或者是止損了，看著帳面上忽然少了很多金錢，心疼不已;或者是死捏著已經出現大幅虧損，遠遠超過了自己可以承受的虧損的范圍的虧單，期望出現奇跡，希望匯價能反彈，但往往事與愿違;更有甚者，就是資金不夠了，導致出現強行平倉。其實這一切，都不應該出現。

　　事先準備，好過事后后悔。

　　外匯保證金由于存在杠桿，因此變成了一把雙刃劍，利用得當，可以產生良好的收益，而利用不當，則容易傷到自己。很多人畏保證金如猛虎，其實大部分，僅僅是沒有很好地認識杠桿所帶來的收益和風險之間的關系。有很多朋友跟我說過，做高點差，單向買賣交易手段落后的國內外匯寶交易(實盤)可以賺錢;做點差大、收極其高昂的手續費的保證金交易，可以賺錢，做低杠桿比率的保證金可以賺錢。可是一做點差小，杠桿比率高，不收手續費的保證金交易，反而出現虧損。從理性的角度去分析，這個現象應該是不正常的.

　　拿實盤和保證金做對比，實盤是高點差(普通的為40點，最少的，也要10點左右)，交易手段落后，只能單向買賣。而保證金通常的點差為3～5點，一般為互聯網和電話兩種交易手段，有的甚至已經開發出了手機交易平臺，雙向買賣。不管是從交易成本，交易手段、交易的靈活性上來說，保證金交易方式，都要遠遠優于實盤。

　　而高點差(甚至要收取傭金)的保證金交易方式，除了成本高昂，其他的和常見的交易平臺相比，沒有本質區別。

　　做高交易成本方式交易盈利，做低交易成本保證金交易反而虧損的2個常見原因如下：

　　1、頻繁交易實盤的局限性，抑止了頻繁交易的可能，而當這部分外匯投資者進入保證金外匯買賣市場以后，交易的便利和低成本這類本應成為更好盈利的有利條件，反而刺激了部分投資者的操作欲望，甚至一發不可收拾，不制定任何交易計劃就匆忙交易，可以說，在這樣的狀態下，帳戶的盈虧，完全是看每個人的運氣了，而一個人的運氣，不會一直好下去的，因此最后出現虧損，也完全在情理之中了;

　　2、盲目放大保證金的杠桿交易方式，使得投資者可以更為靈活的運作資金，在合理運作的情況下，可以使得資金的使用效率大大提高，部分投資者沒有能正確的理解杠桿使用的方法，盲目放大，而且通常是在虧損的情況下盲目放大杠桿倍數，使得帳戶經常處于危險的境地，到了這種時候，和第一條一樣，風險已經不在受到任何控制，而運氣卻不會每次都那么好，任何一次的壞運氣，就將導致帳戶陷入無法挽救的危機。

　　總結了一下，寫出了七條做單前應該做的事情，如果做單前走好這7步，將可以最大程度上避免某些不該發生的事情發生。

　　1計算投資總額:看到這條，可能很多人會不以為然。其實根據我的觀察，有非常多數量的人沒有真正理解保證金的投資總額的概念。投資總額是指炒外匯者計劃投入保證金交易的資金總量，而非簡單的只是帳戶中的資金數量。為了說明，提兩個問題，順便說說為什么這個很重要以及實際放大倍數的計算。

　　提一個問題：

　　一個資金額度為1萬美金的帳戶，1:100的杠桿比率，買入一張(onelot)美元/日元，問：這次操作之后，這個投資者使用的杠桿比率是多少?

　　100倍?錯!是10倍，因為實際杠桿比率，是根據開倉數量和實際資金的比率計算的，而不是開倉數量和保證金占用數量的比率。一張美元/日元，實際交易數量為10萬美金，10萬美金/1萬美金=10

　　下一個問題：

　　一個人計劃投入保證金交易的外匯總額是5萬美金，用了1萬美金開戶，買入一張(onelot)美元/日元，問：這次操作后，這個投資者使用的杠桿比率是多少?

　　100倍?錯!10倍?錯!正確的答案應該是2倍，應該將備用的4萬美金計算進本金，然后才能得出真正的杠桿比率。

　　從上面的例子可以看到，雖然一般的保證金公司提供的杠桿比率是100倍，可是在實際操作中，杠桿比率是由投資者自己調節控制的。并不是說提供的杠桿比率100倍，風險就大于實盤，或者說大于低保證金倍率的交易方式。100倍的杠桿比率，在資金允許的情況下，完全可以將放大倍數控制在任何數字。相對來說收益和風險相應較為合理的放大倍率是在2～10倍左右。