項目融資文件的分類

　　項目融資的文件數量多，種類繁雜，并各具不同用途。選擇適當的標志將其進行科學的分類，對起草、使用項目融資的文件是必要的。下面小編給大家介紹項目融資文件的分類。

　　項目融資文件

　　由于項目融資有多種模式，每種融資模式所涉及的文件有些是相同的，有些是不同的，因此，對文件的分類方法也有區別。例如，我國采用BOT融資方式的文件可以分為委托—代理型、授權—被授權型、合作(伙)型、投資—融資型等四種。在委托—代理型文件中，主要是政府出具的正式授權委托書文件;在授權被授權型的文件中，“特許權協議”文件則是最核心的文件之一;而在合作型文件中，主要是指項目投資人之間的合作協議、項目融資人之間的合作協議、項目公司與項目的承包商之間的合作協議及與項目公司發生聯系的各類經濟實體之間的合作協議等;在投資一融資型文件中，主要是指投資人與提供融資的國際財團之間簽訂的“融資協議”文件及其附件。

　　綜觀現已出版的《項目融資》著作，大多傾向將項目融資文件分為五大類，即基礎性文件、融資文件、抵押文件、支持性文件及專家報告、法律意見書等。每大類文件具體包括的文件名稱如下：

　　1.特許權協議、政府的許可證。

　　2.土地所有權文件。

　　3.發起人之間的合資或合作文件。

　　4.股東協議。

　　5.項目公司的章程。

　　6.項目管理協議和技術顧問合同。

　　7.建設承包合同和分包合同。

　　8.承包商和分包商的履約保證書和預付款保證書。

　　9.項目的各種保險單。

　　10.供貨合同。

　　11.銷售合同。

　　12.技術或運營許可證。

　　13.環保批準書。

　　14.公用事業產品的供應協議(電力、燃氣、水等)。

　　15.運輸合同。

　　16.項目發起人的其他融資文件。

　　融資文件通常包括基本貸款協議和可用于抵押擔保的金融協議。

　　1.基本貸款協議。基本貸款協議是項目公司作為借款人，與貸款銀行(包括銀行、出口信貸)的協議，是項目融資的主要文件。一般而言，基本貸款協議應包括以下基本內容：(1)貸款的金額和資金的用途;(2)貸款的利率和債務償還情況;(3)對借款人或其他方追索權的限制、現金流量的使用;(4)保護性條款;(5)項目的保證(如標準工藝、符合許可、堅持保險、支付稅負等);(6)限制性承諾(如借款限制、不質押和債務平等受償、分紅限制、財產處理限制等);(7)違約事件、加速償還的程序、抵押的執行;(8)項目竣工;(9)項目監督方面的有關財務信息和其他信息;(10)讓渡或轉讓的有關規定;(11)爭議的解決方式;(12)發放貸款的先決條件;(13)支付給安排行、代理行和貸款銀行的手續費和其他費用;(14)陳述和保證(如公司的形式和能力、融資文件的準確性、責任的有效期等);(15)代理行職權和責任的規定、提款和還款的支付機制、收入款的銀行之間的協調和分享。

　　2.可用于抵押的金融協議。(1)貸款銀行和抵押權益持有人之間的委托協議或其他協議、債權人之間的內部協議;(2)擔保、安慰信和其他支持文件;(3)籌資文件(當借款不是籌資的唯一或第一來源時，應包括發行債券、商業票據、股票承銷報價文件等);(4)附加性金融協議(如互換、期權或封頂保底協議等)。

　　1.按揭或對土地、建筑物和其他固定資產設押文件。

　　2.對動產賬面債務和生產中的產品的固定設押或浮動設押的文件。

　　3.項目基礎性文件規定的權益轉讓，如建設合同、承包商和供應商的履約保函、許可證和合資合同。

　　4.保險單和保險經證人保證書的轉讓。

　　5.銷售合同、“或取或付”、使用或收費合同、項目生產收益和經營收入的轉讓。

　　6.控制項目現金流量的委托保管賬戶。

　　7.長期供貨合同(包括“或供或付”合同)和能源、原材料的供應合同的轉讓。

　　8.項目公司的股份，包括股息托管權的質押。

　　9.項目管理、技術協助和咨詢協議的轉讓。

　　專家報告和法律意見書

　　1.工程師關于項目可行性的研究報告。

　　2.保險專家關于項目保險的報告。

　　3.會計師就項目發起人財務狀況和項目公司收益的報告。

　　4.環境顧問就項目對環境的影響和有關法規的咨詢意見。

　　5.所在國的法律顧問就項目融資所涉及的主要法律提供的法律意見書。